ما هي نصائح الاستثمار؟ الميزات التي يجب ملاحظتها

ما هي نصائح الاستثمار؟ ما هي خصائص النصائح الاستثمارية؟ القيود والاعتبارات؟

تُعرَّف المشورة الاستثمارية بأنها نصيحة تتعلق باستثمار أو شراء أو بيع أو تداول الأوراق المالية أو المنتجات الاستثمارية ، وتقديم المشورة بشأن المحافظ التي تحتوي على أوراق مالية أو منتجات استثمارية ، سواء كانت كتابية أو شفهية أو من خلال أي وسيلة اتصال أخرى لصالح العميل. ويجب أن تشمل التخطيط المالي.

نصائح الاستثمار

1. ما هي نصائح الاستثمار؟

نصيحة الاستثمار أو ما يعرف بالنصائح الاستثمارية هي أي توصية أو دليل يحاول تثقيف أو إعلام أو إرشاد المستثمرين حول منتج استثماري معين أو مجموعة من المنتجات.

يمكن أن تكون نصائح الاستثمار احترافية - أي يدفع المستثمرون رسومًا مقابل التوجيه والخبرة من محترف مؤهل ، كما يتضح من المخططين الماليين - أو ربما الهواة ، كما هو الحال مع مدونات الإنترنت ، وغرف الدردشة ، أو حتى محادثات محددة. وعلى الرغم من أنه من القانوني عادةً تقديم المشورة بشأن الأسهم أو نقل معلومات الاستثمار ، فقد لا يُسمح بذلك إذا قدمت معلومات داخلية.

نصائح الاستثمار هي بالضبط ما تبدو عليه. يعني تقديم توصيات أو إرشادات تحاول إعلام أو توجيه أو تثقيف شخص ما حول منتج استثماري معين أو مجموعة من المنتجات.

يمكن أن تكون نصائح الاستثمار احترافية ، أو يمكن أن تكون هواية ، اعتمادًا على الشخص الذي يقدم النصيحة.

يمكن للمخططين الماليين والمصرفيين والوسطاء في كثير من الأحيان تقديم نصائح استثمارية للأهداف المالية قصيرة وطويلة الأجل.

اسأل دائمًا عن مؤهلات المستشار المالي قبل إجراء أي استثمارات موصى بها.

تشير المشورة الاستثمارية إلى توصية أو توصيات لأي مستثمر محتمل يتطلع إلى استثمار أموال في أي منتج أو أداة مالية. عادة ما يتم النظر في المشورة مقابل رسوم استشارية أو أي رسوم كنسبة مئوية من العقار أو الاستثمار. يجب أن تأتي المشورة الاستثمارية من خبير مستشار معتمد.

المشورة الاستثمارية هي خطة عمل مقترحة تستند إلى دراسة العوامل المختلفة التي تعتبر عوامل خاصة بالمستثمر وعوامل خارجية. قد يسعى المستثمر الفردي للحصول على مشورة استثمارية عند التفكير في الخطط المالية قصيرة الأجل أو طويلة الأجل في حياته. تشمل العوامل الخاصة بالمستثمر العمر والدخل السنوي والرغبة في المخاطرة وتوقعات الأسرة المستقبلية. تؤثر العوامل الخارجية المختلفة أيضًا على قرارات الاستثمار. معدلات الفائدة السائدة في الاقتصاد. توقعات التغيرات في أسعار الفائدة بسبب الضغوط التضخمية أو بعبارة أخرى ، التغيرات في سوق الصرف الأجنبي والتغيرات في السياسة الاقتصادية تؤثر أيضا على القيمة المستقبلية للاستثمارات. يمكن أن تكون العناصر محلية أو دولية.

من بين العوامل الدولية ، تؤثر القضايا الجيوسياسية أو الحروب التجارية على السيولة والتجارة ، مما يقلل من عوائد الاستثمار. تعكس الأسواق المالية في جميع أنحاء العالم ظروف التجارة المعاكسة ، والتعديلات في أسعار السلع ، وخصم الأرباح المستقبلية لكل من الأسهم والأسهم.الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. في حالة الاستثمار السلعي ، يعكس سعر السلعة ، مثل المعادن ، السعر في السوق الدولية. على سبيل المثال ، في حالة تداول أسعار الذهب والفضة والزنك والحديد والمعادن المماثلة متاجر أجنبية ثم تعكس الأسعار المحلية زيادة أو نقصاناً في السوق الدولية.

استشارات الاستثمار, والمعروفة باللغة الإنجليزية باسم: ”investment advice”.

2. ما هي خصائص النصائح الاستثمارية؟ القيود والاعتبارات:

تشير المشورة الاستثمارية إلى أي توصية تتعلق بمحفظة المستثمر. يمكن للعديد من المهنيين ، بما في ذلك المخططين الماليين والمصرفيين والوسطاء ، تزويد المستثمرين بالنصائح الاستثمارية الخاصة بوضعهم المالي والأهداف والغايات المالية قصيرة الأجل.

نظرًا للتنوع الكبير في نصائح الاستثمار المتاحة ، خاصة عبر الإنترنت ، قد يرغب المستثمر في تحديد مؤهلاته لتوزيع النصائح قبل القيام بأي استثمارات. قد تحاول المنظمات التي تقدم معلومات لغرض الرجوع إليها فقط حول الأسواق المالية أو أصول محددة توضيح أنها لا تقدم معلومات محددة كنصيحة استثمارية.

نصيحة الاستثمار هي توصية منفصلة لما يجب أو يمكنك فعله بأموالك فيما يتعلق بالاستثمارات. ستستند هذه النصيحة إلى ظروفك الخاصة وأهدافك المالية. قد تتعامل الشركات الأخرى مع نصائح الاستثمار الفردية على أنها توصية شخصية أو شخصية أو مجرد نصيحة استثمارية ، والشركات التي تقدم نصائح استثمارية شخصية ، مثل شركات الاستشارات المالية للشركات ، غالبًا ما تقدم توصيات بشأن منتجات محددة مناسبة لك.

 نظرًا لأننا لا نقدم نصائح استثمارية شخصية ، يجب أن تعلم أنك المسؤول الوحيد عن قراراتك. نحن لا نتخذ أي موقف بشأن ما إذا كانت الاستثمارات مناسبة لك ، بناءً على ظروفك وأهدافك الشخصية. نظرًا لأن Smart Investors لا يقدم نصائح استثمارية شخصية ، إذا كنت ترغب في البدء في استخدام خدماتنا ولكنك غير متأكد من اتخاذ قرارات الاستثمار المالي الخاصة بك ، فإننا نوصيك بالتحدث إلى مستشار مالي مستقل سيكون قادرًا على منحك استثمارًا شخصيًا النصيحة .

حدود تقديم النصائح الاستثمارية

نظرًا للتأثيرات والعواقب المحتملة التي يمكن أن تحدثها النصائح الاستثمار ، غالبًا ما يتم تحذير المهنيين الذين قد يكونون في وضع يمكنهم من تقديم مثل هذه المدخلات من التأثير المحتمل الذي قد يكون لديهم. سواء كان بنكًا أو مستشارًا ماليًا مستقلاً ، يجب عمومًا اتباع متطلبات محددة عند تقديم المشورة الاستثمارية. قد يشمل ذلك الحصول على معلومات كافية حول الوضع المالي للعميل واحتياجاته.

في النهاية ، الأمر متروك للمستثمر الفردي ليقرر الاستثمار الأكثر ملاءمة ، ولكن قد يكون مفيدًا إذا لم تكن متأكدًا من سؤال مستشار استثمار محترف. قد تكون هناك متطلبات لفهم طبيعة. العلاقة مع العميل.

قد يحتاج الأشخاص الذين يقدمون المشورة بشأن الاستثمار أيضًا إلى إثبات عدم وجود تضارب في المصالح في الإرشادات التي يقدمونها. يمكن أن يكون هذا مهمًا بشكل خاص إذا كان هناك تراجع مفاجئ في صناعة أو سوق أو أصل تجاري يوصي المستشار المستثمرين بالاستثمار فيه. إذا فشل مستشارو الاستثمار في أداء هذه الواجبات ، فقد يكونون مسؤولين عن خسائر معينة يتكبدها المستثمرون بناءً على تعليماتهم.

إعتبارات خاصة

– بموجب المتطلبات الائتمانية لقانون ضمان دخل تقاعد الموظفين (ERISA), قد تكون أنواع أخرى من المهنيين ، مثل محامي التخطيط العقاري ، مسؤولة إذا قدموا إرشادات يمكن اعتبارها نصيحة استثمارية.

– بموجب ERISA, يمكن اعتبار الفرد وصيًا إذا قدم نصيحة استثمارية مقابل رسوم أو تعويض آخر ، سواء كان التعويض مباشرًا أو غير مباشر. يتضمن ذلك النصيحة المقدمة بخصوص 401 (k) وبرامج المزايا الأخرى المدعومة من صاحب العمل.

يجب على مستشاري الاستثمار النظر في العوامل ذات الصلة للتوصل إلى قرار استثماري. يجب أن يكون التقييم تقنيًا وموضوعيًا دون أي تحيز. أحد العوامل المهمة هو مدة الاستثمار. يجب أن تتنبأ الحسابات المالية بالقيمة الحالية للتدفقات النقدية المستقبلية من الاستثمارات. يجب على مستشاري الاستثمار تحليل وتقديم البيانات والمقارنات لاتخاذ القرار.

أحدث أقدم