هناك طريقة للاستثمار يعرفها معظمكم بالفعل ولكنها لا تزال تفهم جوهر الكيفية. هذه هي إستراتيجية متوسط السعر (DCA). يمكن أن تساعد هذه الاستراتيجية بشكل فعال في تحسين رأس المال عند الاستثمار للمستثمرين الجدد أو عديمي الخبرة.
فهل الاستثمار المسمى متوسط السعر يساعدك حقًا على تحسين رأس المال الأولي؟ دعنا نستكشف مع بنك المعلومات في هذا المقال!
ما هو DCA ؟
DCA (Dollar-Cost Averaging) هي استراتيجية متوسط السعر ، تُعرف أيضًا باسم آخر: متوسط تكلفة الاستثمار. بمعنى أنه يمكن للمستثمرين شراء الأسهم بسعر متوسط لأن الاستثمار ينتشر عدة مرات ، بدلاً من استثمار مبلغ كبير من رأس المال في البداية.
إستراتيجية استثمار متوسط السعر مناسبة بشكل خاص للسياق الحالي. خاصة عندما تكون حركات السوق غير متوقعة بشكل متزايد ، فإن تقلبات الأسعار تكون أقوى من ذي قبل.
فمثلا:
عندما تشتري صندوقًا واحدًا لأسهم من مُصدر شهادة الصندوق مقابل 15.300 في يوليو 2021 ثم ترى السعر ينخفض إلى 15.000 في أغسطس 2021 ، فإنك تشتري شهادة صندوق واحدة أخرى .
أي أنك تمتلك صندوقين للأسهم بمتوسط سعر: (15،300 + 15،000) / 2 = 15،150 => إذا رأيت بعد فترة زمنية زيادة سعر صندوق بأكثر من 15،150 ، فهذا يعني أنك بالفعل نجحت.
ما هو متوسط السعر؟ استراتيجية متوسط السعر في الاستثمار في الأسهمكيف تعمل استراتيجية متوسط السعر؟
ليس من الصعب فهم الطريقة التي تعمل بها استراتيجية متوسط السعر. وفقًا لذلك ، بعد النظر في عوامل مثل الأسعار ، وحركات السوق على المدى القصير أو الطويل ، ونوع الأصول ، وما إلى ذلك ، سيقوم المستثمر بتقسيم رأس المال إلى أجزاء متساوية ثم يواصل الاستثمار ... إلى فئات الأصول المحتملة من وقت لآخر.
وبالتالي ، سواء كان السوق يتحرك صعودًا أو هبوطًا ، يكون إجمالي رأس مال المستثمرين دائمًا عند المستوى المتوسط. تم تقليل مخاطر الخسارة بشكل كبير. بشكل عام ، آلية التشغيل هي الطريقة التي يخصص بها المستثمرون رأس المال في فترات محددة بدلاً من ضخ رأس المال بالكامل مرة واحدة.
ملاحظة: فكر مليًا قبل اتخاذ قرار بشأن متوسط السعر. يمكن أن يساعدك متوسط السعر في الحصول على رأس المال بشكل أسرع وزيادة الأرباح ، ولكنه قد يمتص أموالك أيضًا ولا يزال عليك انتظار رأس المال على المدى الطويل.
لماذا يجب أن نطبق طريقة متوسط السعر للاستثمار؟
تعطيك المزيد من الخيارات
DCA تساعد المستثمرين على تجنب عيوب الاستثمار لمرة واحدة في محفظة معينة. على سبيل المثال ، شراء الأسهم على أساس انتشار سيساعد المستثمرين في الحصول على عدد أكبر من الأسهم من شراء سهم واحد في كل مرة بسعر ثابت.
بالطبع ، إذا استمر السوق في الارتفاع في السعر ، فسيكون عدد الأسهم المشتراة أقل من المخطط. ومع ذلك ، على الرغم من أن عدد المشتريات أقل ، لا يزال المستثمرون يربحون.
لا حاجة لإنفاق الكثير من رأس المال الأولي
غالبًا ما يتطلب الاستثمار في استثمار لمرة واحدة قدرًا كبيرًا من رأس المال. ومع ذلك ، فإن الشراء لمرة واحدة لا يضمن بالضرورة حجم شراء أكبر لفئة الأصول من شراء فروق الأسعار. في السوق التي تشهد اتجاهًا هبوطيًا ، يتمتع المستثمرون بفرصة جني أرباح أعلى إذا قاموا بتطبيق DCA بمرونة.
تضمن هذه الإستراتيجية قدرًا أكبر من الشراء مقارنةً بالشراء في سياق عدم هبوط السوق بعمق.
قلل من المخاطر عند الاستثمار في سوق هابطة
مجرد أمر شراء أو بيع في وقت غير مناسب يكفي ليؤدي إلى مخاطر وخسائر غير متوقعة ، وسوف تتأثر المحفظة بشكل مباشر.
ليس من السهل التنبؤ بالحركات التي من المحتمل أن تحدث في السوق. لذلك ، فإن إستراتيجية متوسط سعر DCA لها تأثير في تقليل تكاليف الشراء. ينتج عن هذا عوائد أعلى للمستثمرين.
تعلم كيفية حفظ منضبط
يعني تطبيق إستراتيجية متوسط السعر أنه يتعين عليك إضافة رأس مال بشكل دوري إلى محفظتك. من هناك ، شكل طريقة منضبطة للادخار. في ذلك الوقت ، سيستمر عدد الأصول في الزيادة حتى لو كانت قيمة الأصول تتناقص. ومع ذلك ، إذا استمر السوق في الانخفاض لفترة طويلة ، فسيكون ذلك ضارًا بالمحفظة الاستثمارية.
من يجب أن يتبنى استراتيجية متوسط سعر DCA؟
- الوافدون الجدد برأس المال الصغير: يمكنك تطبيق إستراتيجية DCA بالكامل باستخدام مقدار صغير من رأس المال. علاوة على ذلك ، إذا كنت جديدًا في السوق ولا تريد المخاطرة ، فيجب عليك أيضًا تطبيق هذه الاستراتيجية.
- الأشخاص الذين يستثمرون في الصناديق المفتوحة: إذا كنت ترغب في مقارنة فعالية الاستثمار في الصناديق المفتوحة مقارنة بالأشكال الأخرى ، فيجب عليك تطبيق DCA.
- الأشخاص الذين لديهم احتياجات استثمارية طويلة الأجل: استراتيجية متوسط السعر مناسبة بشكل خاص لأولئك الذين يميلون إلى الاستثمار على المدى الطويل. لأن المبلغ الإجمالي لرأس المال قد تم تقسيمه إلى مبالغ متساوية واستثماره في نوع معين من الأصول على المدى المتوسط والطويل.
- الأشخاص الذين لا يتأثرون كثيرًا بأخبار السوق: عادةً لا يتأثر متوسط الاستثمار كثيرًا بأخبار السوق. لذلك إذا كنت لا تتابع الأخبار كثيرًا أو لا تؤمن بمصداقيتها ، فيجب على الأشخاص أيضًا تطبيق إستراتيجية DCA.
استنتاج
لذلك شارك بنك المعلومات حول إستراتيجية متوسط السعر - وهو استثمار ذكي للمستثمرين الجدد وعديمي الخبرة مع سهولة الوصول إلى سوق الأسهم والإدارة المالية الشخصية السهلة.
